我国的财富管理市场已经初具规模，财富管理产品类型丰富多样，财富管理机构更加规范，财富管理的行业体系也初步建立，国家颁布法律法规加强行业监管，分业经营，大众的理财意识也在逐渐提升，未来财富管理市场潜力无限，市值巨大。然而，在疫情的大环境催化下，投资者的交易、咨询和日常信息的获取习惯都发生了根本性改变，这迫使商业银行在财富管理业务的数字化转型道路上加快了脚步。如何更好的将科技能力融入零售业务端及服务——提升财富管理能力并带给客户更好的体验，科技赋能的广度和深度成为了当下财富管理市场的关注热点
金融壹账通推出的银行财富管理整体解决方案，搭建了数字化赋能的业务经营平台。结合各家银行资源禀赋、发展阶段，帮助零售银行在客户经营、产品服务、组织管控、业务提升、渠道管理、品牌建设和科技赋能七大板块进行提升。实现以客户分群分级经营，赋能金融机构优化业务流程，以数字化能力提供产品服务结合，辅以组织保障，为不同财富管理机构提供匹配的财富管理解决方案。
金融壹账通利用数字化技术帮助零售银行全面了解客户的需求和行为，端到端协调业务全流程数字化，打通客户关系管理、投研服务、资产配置和专家渠道。金融壹账通搭建的业务经营平台帮助零售银行建立了覆盖财富顾问、产品经理、理财主管、理财经理、客群经理的直连路径，实现这“黄金五角”的互联互通，用科技覆盖数字化关系链的广度，通过数字化技术做到中台联动，完成对一线的高效支持。同时，数字化解决方案在零售银行的中后台运营中同样能够以产品优选和销售支撑为核心，以数据和AI能力为驱动，围绕“全标签”、“全生命周期”和“全运营跟踪”理念，丰富银行的“产品引入和信息管理能力”、“产品分析评价能力”和“产品运营分析管理能力”这三大能力。
金融壹账通在服务零售银行的过程中积累了丰富的数字化转型案例和经验，深谙于科技在零售转型路径中的实际应用，例如：智能营销系统的全流程埋点检测，能够有效追溯营销效果；数字化销售管理流程能够赋能零售银行的销售队伍及管理人员，全面实现营销管理流程的标准化。
实施成效上，金融壹账通的银行财富管理整体解决方案一方面可帮助银行端通过布局数字化及远程渠道提升业务韧性、升级客户体验；另一方面可借助数字化力量赋能团队、改善中后台流程，实现卓越运营，沿着财富管理价值链推动端到端数字化。
当前，中国财富管理市场的黄金十年已经到来，同时财富管理市场也是机遇与挑战并存。私人财富管理正在向“千人千面”和“智慧交互”趋势发展，对于面对日新月异的市场环境和日渐加剧竞争格局的财富管理机构而言，金融壹账通必将以科技助力，借助数字化，赋能商业银行构建开放的金融科技生态，从组织变革、业务实践、系统优化、业务运营等多个维度，实现系统与业务的结合，把握财富管理市场黄金十年的新一代浪潮。
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